Banque & réconciliation

Pointer les paiements à la main est la tâche la plus ingrate du mois, et celle qui produit le plus d'erreurs de relance. Ce module la fait à votre place, et vous laisse arbitrer ce qui reste.

Ce qui entre

• CODA , le format des banques belges.
• CAMT.053 , le relevé ISO 20022.
• Saisie manuelle pour ce qui n'entre par aucun des deux.

Le rapprochement, en cascade

Chaque écriture est confrontée aux factures ouvertes, dans un ordre qui va du plus sûr au plus probable :

1. Communication structurée — le +++…+++ que la facture portait. Sans ambiguïté possible.
2. Numéro de facture et montant — quand le client a tapé la référence dans le libellé.
3. IBAN émetteur — on sait de qui vient l'argent, on cherche ce qu'il doit.
4. Montant seul — proposé, jamais appliqué en silence.

Ce qui est rapproché met la facture à jour et publie l'information au reste du logiciel : le poste client, la balance âgée et les relances suivent seuls.

Ce que ça change

Un paiement reçu le mardi n'est plus une relance envoyée le jeudi. C'est le défaut le plus visible d'une PME vue de l'extérieur, et il vient presque toujours d'un pointage en retard, pas d'une mauvaise volonté.

Ce qui viendra

La connexion bancaire directe (PSD2) est préparée mais volontairement différée : elle ajoute une dépendance à un agrégateur, un renouvellement de consentement tous les quatre-vingt-dix jours, et un coût par compte. L'import de relevé n'a aucun de ces trois défauts.